近日，最高人民(mín)法院、最高人民(mín)檢察院、教育部、工(gōng)信部、公(gōng)安(ān)部、民(mín)政部、住建部、農業部、商(shāng)務(wù)部、人民(mín)銀行、工(gōng)商(shāng)總局、銀監會、證監會、保監會等14家國(guó)家機關召開處置非法集資部際聯席會議。

商(shāng)務(wù)部表示，個别網絡借貸信息中(zhōng)介機構虛構融資租賃項目，非法從事集資理(lǐ)财，存在一定的非法集資風險隐患。下一步，商(shāng)務(wù)部将繼續創新(xīn)監管方式，強化風險防範。

商(shāng)務(wù)領域非法集資風險點分(fēn)析

近年來，商(shāng)務(wù)部全面落實黨中(zhōng)央國(guó)務(wù)院有(yǒu)關部署，深入貫徹執行“放管服”改革總體(tǐ)要求，取消和下放了一批審批權限，研究加強事中(zhōng)事後監管，完善法規制度建設，努力為(wèi)企業營造法治化營商(shāng)環境。總體(tǐ)上，商(shāng)務(wù)部主管行業企業規範經營，健康發展，市場開放程度高，競争較為(wèi)充分(fēn)，涉及非法集資的可(kě)能(néng)性較小(xiǎo)。但在部分(fēn)行業也存在值得重視的問題，主要是個别網絡借貸信息中(zhōng)介機構虛構融資租賃項目，非法從事集資理(lǐ)财，存在一定的風險隐患。

防範非法集資有(yǒu)關工(gōng)作(zuò)措施

商(shāng)務(wù)部高度重視防範非法集資工(gōng)作(zuò)，按照《國(guó)務(wù)院關于進一步做好防範和處置非法集資工(gōng)作(zuò)的意見》(國(guó)發〔2015〕59号)(以下簡稱國(guó)務(wù)院59号文(wén))文(wén)件要求，深入落實監督管理(lǐ)職責，加強相關行業管理(lǐ)，定期組織開展風險排查，切實防範非法集資風險。

(一)完善監管制度

一是加強法規制度建設。近年來出台了《典當管理(lǐ)辦(bàn)法》、《典當行業監管規定》、《外商(shāng)投資租賃業管理(lǐ)辦(bàn)法》和《融資租賃企業監督管理(lǐ)辦(bàn)法》等部門規章和規範性文(wén)件，規範典當和融資租賃企業的經營行為(wèi)，建立完善統一、規範、高效的事中(zhōng)事後監管體(tǐ)系。二是建立預警應急機制。督促指導各地商(shāng)務(wù)主管部門結合典當行新(xīn)設和典當企業年審突出做好風險防控，建立完善重大事件通報機制、風險預警機制和突發事件應急處置預案。三是采取動态監管方式。堅持每周向地方下達監管周報，指導和督促地方采取現場檢查和監管系統核查相結合的方式，加強動态和全過程監督，對違法違規行為(wèi)進行即時監測。

(二)加強行業管理(lǐ)

一是加強工(gōng)作(zuò)指導。召開融資租賃行業管理(lǐ)座談會，組織地方商(shāng)務(wù)主管部門交流監管情況與經驗做法，研究監管對策，指導各地運用(yòng)多(duō)種方式加強監管。二是加強日常監管。建立全國(guó)融資租賃企業管理(lǐ)信息系統，健全信息填報和監測制度，督促企業及時準确填經營和财務(wù)數據。三是加強數據統計和信息公(gōng)示。每一年度對融資租賃、典當行業的企業數量、注冊資本和業務(wù)機構等數據指标進行綜合分(fēn)析并公(gōng)布，客觀反映行業運行情況，促進行業有(yǒu)序發展。

(三)開展風險排查

一是開展典當和融資租賃風險排查工(gōng)作(zuò)。印發了《商(shāng)務(wù)部辦(bàn)公(gōng)廳關于開展融資租賃業風險排查工(gōng)作(zuò)的通知》(商(shāng)辦(bàn)流通函〔2016〕43号)，并結合典當企業年審開展風險排查。經排查，未發現存在非法集資的情況。二是加強單用(yòng)途商(shāng)業預付卡監督檢查。下發了《商(shāng)務(wù)部辦(bàn)公(gōng)廳關于進一步加強單用(yòng)途商(shāng)業預付卡管理(lǐ)工(gōng)作(zuò)的通知》(商(shāng)辦(bàn)秩函〔2016〕122号)，要求地方加強備案管理(lǐ)加大執法檢查力度，加強對涉嫌非法集資行為(wèi)的防範、監測和預警。三是積極配合處置非法集資部際聯席會議相關工(gōng)作(zuò)。參加了處置非法集資部際聯席會議辦(bàn)公(gōng)室牽頭的聯合督查，赴江西、安(ān)徽督查調研貫徹落實國(guó)務(wù)院59号文(wén)工(gōng)作(zuò)情況。

(四)加強誠信建設

積極探索利用(yòng)商(shāng)務(wù)誠信體(tǐ)系加強内貿流通特殊行業管理(lǐ)，防範非法集資風險。一是推進商(shāng)務(wù)誠信建設試點。商(shāng)務(wù)部會同财政部、質(zhì)檢總局連續兩年支持8省市開展商(shāng)務(wù)誠信試點，推動試點地區(qū)建立商(shāng)務(wù)誠信公(gōng)共服務(wù)平台，完善相關平台管理(lǐ)制度、機制和标準，形成政府和市場共同發揮作(zuò)用(yòng)的信用(yòng)激勵和懲戒機制。二是完善商(shāng)務(wù)信用(yòng)信息平台。歸集外貿、外資、對外經濟合作(zuò)、内貿流通等領域企業信用(yòng)信息，加強與有(yǒu)關部門的信息交換共享。三是開展誠信宣傳教育。會同中(zhōng)央宣傳部、中(zhōng)央文(wén)明辦(bàn)等17個部門和80個全國(guó)性商(shāng)協會，以“誠信促消費”為(wèi)主題，開展“誠信興商(shāng)宣傳月”活動。

下一步工(gōng)作(zuò)考慮

商(shāng)務(wù)部将繼續按照國(guó)務(wù)院59号文(wén)有(yǒu)關要求，進一步加強特殊行業管理(lǐ)，配合有(yǒu)關部門做好非法集資風險防範工(gōng)作(zuò)。一是完善制度設計。加快推進《融資租賃企業監督管理(lǐ)辦(bàn)法》、《典當管理(lǐ)辦(bàn)法》修訂工(gōng)作(zuò)，研究推動融資租賃行業統一立法，落實典當行業前置審批改為(wèi)後置等“放管服”改革要求。二是強化風險防範。加強對地方商(shāng)務(wù)主管部門督促指導，強化融資租賃行業管理(lǐ)，規範典當行業審批和監管，适時召開行業發展與規範工(gōng)作(zuò)座談會，聽取建議，交流經驗，完善措施，落實屬地管理(lǐ)原則和企業主體(tǐ)責任。三是創新(xīn)監管方式。指導和鼓勵地方研究利用(yòng)信息技(jì )術開展監管的新(xīn)方式，加強事中(zhōng)事後監管，全面推行“雙随機、一公(gōng)開”監管工(gōng)作(zuò)，進一步提高行政效率，降低監管成本。四是深化誠信建設。繼續推進商(shāng)務(wù)誠信體(tǐ)系建設試點，完善商(shāng)務(wù)信用(yòng)信息交換共享平台，加強與有(yǒu)關部門的信息共享，共同營造誠信經營的市場氛圍。