反洗錢知識小(xiǎo)貼士

1.反洗錢是指為(wèi)了預防通過各種方式掩飾、隐瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理(lǐ)秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。

2.主動配合金融機構進行客戶身份識别。

3.身份證件到期時，及時通知金融機構更新(xīn)，超過合理(lǐ)期限未更新(xīn)的，金融機構将中(zhōng)止辦(bàn)理(lǐ)業務(wù)。

4.不得出租或出借自己的身份證件，可(kě)能(néng)會産(chǎn)生以下後果：他(tā)人借用(yòng)您的名(míng)義從事非法活動；可(kě)能(néng)協助他(tā)人完成洗錢和恐怖融資活動；因他(tā)人的不正當行為(wèi)而緻使自己的聲譽和信用(yòng)記錄受損。

5.不要用(yòng)自己的賬戶替别人提現。通過各種方式提現是犯罪分(fēn)子最常用(yòng)的洗錢手法之一。

6.選擇安(ān)全可(kě)靠的金融機構。違規經營的金融機構不僅為(wèi)犯罪創造便利，也會讓不法分(fēn)子危害您的賬戶安(ān)全。

7.避免攜帶大量現金出入境，嚴格遵守出入境規定。

8.明知道他(tā)人從事販賣毒品活動而替他(tā)人代為(wèi)保管資金的行為(wèi)構成犯罪。